FINRA: Vær mer forsiktig med e-post | Annen | 2018

FINRA: Vær mer forsiktig med e-post

Reguleringsmyndigheten for finansiell industri har pålagt en bøter på $ 1,2 millioner på et forsikringsselskapsobligert verdipapirfirma over påstand om at firmaet hadde et svakt e-postovervåkingsprogram.

FINRA, Washington, har forhandlet oppgjøret med MetLife Securities Inc., New York og tre tilknyttede selskaper - New England Securities Corp., Walnut Street Securities Inc. og Tower Square Securities Inc.

"Ved avslutningen av denne avgjørelsen har firmaene ikke innrømmet eller nektet anklagene, men godkjente inngangen av FINRAs funn, sier FINRA.

Selskapene, enheter av MetLife Inc., New York, (NYSE: MET), klarte ikke å etablere et tilstrekkelig tilsynssystem for gjennomgang av meglerens e-post korrespondanse med offentligheten, FINRA sier.

Fra mars 1999> til desember 2006 krevde MetLife Securities og meglerforhandlerforetak at en veileder gjennomgikk alle meglerens verdipapirrelaterte e-post.

Men "firmaene hadde ikke et system på plass som gjorde det mulig for veiledere å overvåke direkte e-post kommunikasjon av meglere, sier FINRA. "I stedet fortalte firmaene meglerne seg selv for å videresende sine e-post til veiledere for gjennomgang."

Meglere kunne inspisere meglere datamaskiner for e-postmeldinger som ikke var videresendt, men meglere kunne unngå kontroll ved å slette e- e-post fra sine datamaskiner, sier FINRA.

MetLife Securities og tilknyttede selskaper brukte også ineffektive grense revisjonsmetoder for å oppdage videresending feil, sier FINRA.

I løpet av perioden var to MetLife Securities meglere i stand til å bruke sine MetLife e -postkontoer for å sende mer enn 100 e-postmeldinger for å engasjere seg i ikke-avslørte forretningsaktiviteter og private verdipapirtransaksjoner, sier FINRA.

En av meglerne stole $ 6 millioner fra kunder mens de engasjerer seg i verdipapirtransaksjonene, sier FINRA.

FINRA sanksjonert MetLife Securities og dets tilknyttede selskaper på grunn av svakhetene i e-post-evalueringssystemet, og også fordi det mener at selskapene ikke klarte å sette opp tilstrekkelige tilsynsrutiner knyttet til Meldinger i eksterne forretningsaktiviteter og private verdipapirtransaksjoner, sier FINRA-tjenestemenn.

"Selv om FINRAs regler gir bedrifter fleksibilitet til å skreddersy prosedyrer som passer for deres forretningsmodeller, må alle bedrifter ha mulighet til å flagge e-postmeldinger som kan bevismangel, sier Susan Merrill, FINRAs håndhevende leder, i en uttalelse. "MetLife har uttalt en erklæring om innbydende oppløsning av FINRA-undersøkelsen.

" MetLife har samarbeidet fullt ut med: "MetLife har samarbeidet med meglere om å gi kopier av egne e-post til tilsynsførere for gjennomgang. FINRA og har forbedret sine e-post-screenings for alle fire meglerforhandlere, sier en talsmann for MetLife i en uttalelse. "Vi er glade for å løse dette problemet og sette saken bak oss."

Last inn mer

Forrige Artikkel

Strøm i praksis: Pakking opp

Strøm i praksis: Pakking opp

Sett alt skriftlig. Involver dine ansatte mer i prosessen. Identifiser målmarkedet ditt. Stol på instinktene dine. Leie raskt. Stol på vennene dine. Vær deg selv. Du trenger ikke å ha en perfekt plan. De pittige anbefalingene ovenfor for en vellykket rådgivende praksis kom fra deltakerne i en 3-4 desember 2012, workshop som innpakket Power in Practice, Commonwealth Financials årlige coaching Program for noen av de uavhengige meglerhandlerens rådgivere....

Neste Artikkel

Studien finner noen planer i god form

Studien finner noen planer i god form

Det er gode nyheter for dine kunder som er inntatt i pensjonsordninger hos de største amerikanske selskapene. Ifølge Mercer-studien i 2007 var pensjonsplanenes økonomiske helse på Disse selskapene har forbedret seg for det andre rette året, med samlede pensjonsmidler som overstiger aggregerte pensjonsforpliktelser for første gang siden utgangen av 2001....

Skrive Inn Din Kommentar