Investment News & Analysis For Finansielle Rådgivere: Retirement 2019
Nye opsjoner i 401 (k) s
Retirement
Nye opsjoner i 401 (k) s

Nye opsjoner i 401 (k) s

En ny vri i pensjonsplanlegging tar tak i: Finansielle tjenester selskaper tilbyr umiddelbare livrenter og livsforsikring-en utsatt livrente-som et alternativ i 401 (k) planer. Trenden med å bruke livrenter og livsforsikring har oppvarmet seg de siste årene som flere pensjonister og de som nærmer seg pensjonering, søker etter inntektsgenererende investeringsløsninger....

2008 ETF Advisor Hall of Fame: Pionerer i porteføljestyring

2008 ETF Advisor Hall of Fame: Pionerer i porteføljestyring

Velkommen til Forskningsmagasins andre årlige ETF Hall of Fame. I år ære vi to eneste utøvere og et lag på tre. Alle rådgivere hadde tenasset å søke konkrete investeringsløsninger, og de fant dem faktisk i allsidige, ikke overraskende børshandlede midler, som nå er sentrale for virksomheten. Med åpenhet, skatteeffektivitet og lave kostnader har ETFs umiddelbar klientaksjon ....

NYHETER OG PRODUKTER, JUNI 2008

NYHETER OG PRODUKTER, JUNI 2008

The Treasury Institutt og utstedt forslag til forskrift 11. april i henhold til § 430 i Internal Revenue Code som gir arbeidsgivere sponsring av enkeltpengerordninger med ytelsesbaserte pensjonsordninger med veiledning om fastsettelse av minimumskrav som er nødvendige under den nye finansieringsregler vedtatt som en del av pensjonsbeskyttelsesloven fra 2006....

Eiendeler i annuiteter vil hoppe til $ 2,9 billioner innen 2012 - en sammensatt årlig vekst på 7,9% - sparkert av demografiske trender og produktutvikling som tar sikte på både garantert inntekt og hovedbeskyttelse, ifølge nylige undersøkelser fra Cerulli Associates. Kombinert netto eiendeler av variable livrentekontrakter fortsatte å vokse i 2007, med netto eiendeler ved årsskiftet på nesten $ 1,5 billioner, en økning på 8% over netto eiendeler i 2006, ifølge NAVA, den variable livrentehandelsg

Eiendeler i annuiteter vil hoppe til $ 2,9 billioner innen 2012 - en sammensatt årlig vekst på 7,9% - sparkert av demografiske trender og produktutvikling som tar sikte på både garantert inntekt og hovedbeskyttelse, ifølge nylige undersøkelser fra Cerulli Associates. Kombinert netto eiendeler av variable livrentekontrakter fortsatte å vokse i 2007, med netto eiendeler ved årsskiftet på nesten $ 1,5 billioner, en økning på 8% over netto eiendeler i 2006, ifølge NAVA, den variable livrentehandelsg

Livrenter innen 401 k) planer "jobbe litt annerledes" enn livsforsikring, sier Plotnick, "men konseptet er det samme." Livslanghet forsikring er i utgangspunktet en livrente hvis utbetalinger utsatt for en betydelig tidsperiode, vanligvis rundt 15 til 20 år, forklarer hun. På grunn av det er premiebeløpet ikke nødvendigvis veldig høyt og det akkumuleres over tid....

NYHETER OG PRODUKTER, APRIL 2008

NYHETER OG PRODUKTER, APRIL 2008

Til tross for den usikre økonomiske og økonomisk miljø i fjor, fortsetter amerikanerne å bidra til deres IRA, og de amerikanerne som jobber med rådgivere, er mer sannsynlig å åpne, bidra eller vurdere en IRA, ifølge en ny undersøkelse av Fidelity Investments og National Financial , Fidelitys clearing arm....

Pensjonisttilværelse og produkter mars 2009

Pensjonisttilværelse og produkter mars 2009

Securities and Exchange Commission nylig belastet Merrill Lynch og to av sine tidligere investeringsrådgivere reagerer med brudd på verdipapirbedrager for villedende pensjonskonsulenter om sin pengestyringsidentifikasjonsprosess og unnlater å avsløre interessekonflikter ved å anbefale dem å bruke to av firmaets tilknyttede selskaper tjenester....

LTC Forsikringsprisindeks for 2011 Utgitt av Industrikonsern

LTC Forsikringsprisindeks for 2011 Utgitt av Industrikonsern

Ifølge en ny langvarig omsorgsforsikring (LTCI) prisindeks som vil bli publisert i april av amerikanske Foreningen for langvarig pleieforsikring (AALTCI) , kan priser for sammenlignbar dekning fra ledende forsikringsselskaper variere med så mye som 41% -48%. Den nye veiledningen sammenligner også nåverdien av dekning til fremtidig verdi, avslørende at et 55 år gammelt par som kjøper LTCI-dekning på $ 338 000 ($ 169 000 per person), kan bruke $ 2,350 per år for sine kombinerte premier, og når de ...

Investeringsrådgiverens januar 2011-utgave: Ben Warwick vil ikke kompromis med å komme tilbake. Periode

Investeringsrådgiverens januar 2011-utgave: Ben Warwick vil ikke kompromis med å komme tilbake. Periode

Tid kan ikke helbrede alle sår. Ettersom aksjemarkedet fortsetter å legge til gevinster fra mars 2009 nadir, favoriserer enkelte investorer fremdeles rentepapirinvesteringer. Ifølge investeringsselskapets institutt markerte oktober 2010 den syvende påfølgende måneden av utløp for aksjefond. Bestemt for ikke å ta tap som forlot dem følelsesmessig forstyrret, synes investorene å foretrekke å savne rallyet for å risikere et aksjemarkedssving....

Fidelity Investments sa tidlig i mai at den gjennomsnittlige 401 k kalenderen steg til $ 74 600 ved utgangen av første kvartal, opp 8% fra slutten av fjerde kvartal 2011. Kvartalsbalansen representerer også en økning på 62% siden slutten av første kvartal av 2009, regnes ofte som lav av nedgangen i 2008-2009, da gjennomsnittlig balanse var $ 46 200.

Fidelity Investments sa tidlig i mai at den gjennomsnittlige 401 k kalenderen steg til $ 74 600 ved utgangen av første kvartal, opp 8% fra slutten av fjerde kvartal 2011. Kvartalsbalansen representerer også en økning på 62% siden slutten av første kvartal av 2009, regnes ofte som lav av nedgangen i 2008-2009, da gjennomsnittlig balanse var $ 46 200.

I tillegg synes årlige økningsprogrammer å bidra til å drive besparelser. Antall deltagere som benytter årlige økeprogrammer (AIP) økte nesten nifold de siste fem årene. I løpet av første kvartal økte nesten 10% av deltakerne i Fidelity 401 (k) sin bidragsrate i forhold til 16% av Fidelity baserte sin analyse på sine 11,8 millioner 401 (k) kontoer....

401 (K) s til Overtake Pensjoner som primærpensjonskasse i 2012

401 (K) s til Overtake Pensjoner som primærpensjonskasse i 2012

Illustrasjon av Ellen Weinstein For første gang, i 2012, vil flere mennesker spare på pensjon i 401 (k) -type planer enn i tradisjonelle pensjoner, og det betyr at ansatte trenger bedre veiledning fra plansponsorer, State Street Global Advisors rapporterte i slutten av januar. "I 2012 vil innskuddsbaserte overgå ytelsesbasert ytelse som det overordnede pensjonskøretøyet globalt", sa Kristi Mitchem, senior administrerende direktør og leder av globalt innskudd på State Street Global Advisors, ved ...

LTCI-fordeler overstiger $ 6B i 2012

LTCI-fordeler overstiger $ 6B i 2012

"I en tid da det er skrevet så mye om renteøkninger og endrede markeder, er det ikke noe viktigere å fortelle enn det faktum at nasjonens langsiktige omsorgsforsikringsselskaper betaler krav og mange dem, sier Jesse Slome, direktør for AALTCI, i en uttalelse. De vanligste årsakene til at krav skal betales var for Alzheimers sykdom, slag, leddgikt og kreft....

LTCI utbetalinger steg 13% i 2013

LTCI utbetalinger steg 13% i 2013

I 2013 ga forsikringsselskapene ut nesten $ 7,5 milliarder i langsiktig omsorg, en økning på 13% i løpet av 2012, ifølge American Association for Long Term Care Insurance. Personer innleverte krav økte også, og økte mer enn 3% til 273 000 fordringshavere. Mer enn 7 millioner mennesker eier en langsiktig omsorgspolitikk, ifølge AALTCI, enten alene eller gjennom en arbeidsgiver eller medlemsorganisasjon....

Topp 5 utgaver Endring av pensjonsplanlegging i 2014

Topp 5 utgaver Endring av pensjonsplanlegging i 2014

Å Hjelpe kunder med å planlegge pensjon er en av de store jobbene for rådgivere. Å hjelpe til i denne oppgaven er pensjonsplanlegging kalkulatorer, investere teorier og kjøretøy, og strategier for sosial sikkerhet i massevis. Rådgivere og deres klienter må imidlertid leve i den virkelige verden, og alle disse verktøyene må inkludere det vi kjenner og lærer om psykologi , markedene, reguleringen og lovgivningen og demografiske trender....

8 Oddest Enforcement Cases av 2014

8 Oddest Enforcement Cases av 2014

Noen ganger kan du bare ikke gjøre dette ting opp. Hver uke på porer vi over dusinvis av håndhevelser fra Securities and Exchange Commission, Financial Regulatory Authority og andre regulatorer. Noen er små bøter for mindre bokføringsspørsmål. Noen er gigantiske bosetninger for bestikkelser eller byster av massive insider trading ringer....

8 Oddest Enforcement Cases av 2014

8 Oddest Enforcement Cases av 2014

Noen ganger kan du bare ikke gjøre dette ting opp. Hver uke på porer vi over dusinvis av håndhevelser fra Securities and Exchange Commission, Financial Regulatory Authority og andre regulatorer. Noen er små bøter for mindre bokføringsspørsmål. Noen er gigantiske bosetninger for bestikkelser eller byster av massive insider trading ringer....

Brokerbevegelse kan godt ha et bannerår i 2015

Brokerbevegelse kan godt ha et bannerår i 2015

Rådgivere er på farten . Forholdene er perfekte - noe som er en annen måte å si at sesårets runde for å hakke rekordvinduene i aksjemarkedet, kan komme til en slutt. Til tross for mange himmelhøye rekrutteringspakker har rådgivere vært nølende med å flytte . Å tjene penger i et marked som har returnert nesten 200% siden nedgangen i 2009, har vært relativt enkelt....

15 Dyreste statene for langvarig pleie: 2017

15 Dyreste statene for langvarig pleie: 2017

(Inner Harbour in Baltimore) 15. Maryland - Gjennomsnittlig årlig LTC Kostnad: $ 60,305 // Voksenhelsetjenesten: $ 2.150 // Lisensiert hjemmepleje: $ 52,281 // Hjemmeboende: $ 49,800 // Hjemmepleis (privat rom): $ 118,990 (Prospect Terrace Park i Providence, RI) 14. Rhode Island - Gjennomsnittlig årlig LTC-kostnad: $ 60,789 // Voksenhelsetjenesten: $ 19,500 // Lisensiert hjemmepleje: $ 57,772 // Tilhørende bolig: $ 61,860 // Hjemmeværende (privat rom): $ 104,025 (Hollywood Blvd i Los Angeles) 13...

15 Verste stater for militære pensjonister: 2017

15 Verste stater for militære pensjonister: 2017

"For rettferdighetens skyld er det et godt argument at militær pensjonister skal betale statlige skatter på samme nivå som folk som mottar andre typer pensjonsalder, sier Caleb Stone, Equal Justice Works, AmeriCorps juridiske medarbeider i Jr. Veterans Benefits Clinic på William & Mary Law School, i WalletHubs 2017 rangering av beste og verste stater for veteraner....

30 Best Large 401 (k) Planer i 2016: BrightScope

30 Best Large 401 (k) Planer i 2016: BrightScope

BrightScope utgitt på tirsdag sin rangering av de 30 beste 401 (k) planene for 2016, med syv nye deltakere, inkludert NFL Player Annuity Program. BrightScope rangordnet planer med over $ 1 milliard i eiendeler, ved hjelp av offentlig tilgjengelige data fra Department of Labor and Securities og Exchange Commission....

Pensjonsmidler til mange husholdninger Fell mellom 2013 og 2016: CRR

Pensjonsmidler til mange husholdninger Fell mellom 2013 og 2016: CRR

Til tross for at tilgjengeligheten av pensjonsplaner og rallyet i finansmarkeder, ble eiendeler i 401 (k) og IRA-planer redusert for mange husholdninger mellom 2013 og 2016, ifølge en ny rapport fra senter for pensjonsforskning (CRR) ved Boston College ved bruk av data fra Federal Reserve undersøkelsen av forbrukerfinansene....

Hvordan alderbølgen fjerner finansiell rådgivning

Hvordan alderbølgen fjerner finansiell rådgivning

En sannsynlig hilsen fra dine klienter i avansert alder: Vennligst ikke ring oss «Eldre», «eldre» eller enda verre, «eldre borgere». Og vil du gjerne droppe "gyldne år" og "sølv tsunami" fra leksikonet ditt også? Disse vilkårene slår av folk i alderen 65 år og eldre. I stedet omfavner de mindre irriterende "eldre voksne", "eldre amerikanere" eller "pensjonister" - om du må identifisere dem etter alder....